Банки обяжут сообщать о счетах граждан

Росфинмониторинг разработал законопроект, который позволит пресекать нелегальные финансовые потоки, в том числе и при перемещении средств в рамках Таможенного Союза и ЕврАзЭС, а также даст право банкам замораживать перевод денег при подозрении на сомнительность сделки. Кроме того, уклонение от уплаты налогов предлагается считать преступлением по отмыванию доходов, сообщает «Рамблер.ру».
Проект федерального закона \"О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации\" опубликован на сайте Минэкономразвития для обсуждения до 30 августа этого года.
На 59 страницах законопроекта есть предложения внести поправки, в том числе и в закон \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\", в Уголовный кодекс и закон о банковской деятельности. Предлагается в определение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, включить невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте, уклонение от уплаты таможенных платежей, налогов и сборов с физического лица или организации, неисполнение обязанностей налогового агента, сокрытие денежных средств либо имущества организации или индивидуального предпринимателя, за счет которых должно производиться взыскание налогов и сборов. Сумму, которая при этом будет считаться крупной, при легализации преступных доходов предлагается снизить с шести миллионов до 600 тысяч, то есть в десять раз.
Кроме того, в проекте есть пункт, который обяжет банки предоставлять налоговым органам информацию о счетах граждан, если в отношении них проводится налоговая проверка. Для этого ведомство предлагает внести изменения в Налоговый кодекс. То есть кредитные организации могут обязать готовить справки для налоговых инспекторов о наличии у граждан счетов и вкладов, об остатках на них денег, а также выписки по операциям со счетами в течение трех дней с момента получения официального и обоснованного запроса налоговых органов. Запрос налоговики смогут направить, если в отношении гражданина проводится налоговая проверка, либо уже вынесено решение о взыскании с него налогов. Информацию о состоянии счетов в соответствии с международными договорами смогут получать и уполномоченные органы иностранных государств. Пока же такие требования по предоставлению информации есть только о состояние счетов компаний и индивидуальных предпринимателей.